De beste DeFi projecten in 2023
DeFi, een afkorting voor "decentralized finance", is een overkoepelende term voor applicaties en projecten binnen de publieke blockchain-wereld die tot doel hebben de traditionele financiële sector te ontwrichten. Met DeFi worden financiële toepassingen bedoeld die zijn gebouwd op blockchain-technologieën en meestal gebruik maken van smart contracts. Dit zijn geautomatiseerde afdwingbare overeenkomsten die geen tussenpersonen nodig hebben om te worden uitgevoerd. Iedereen met een internetverbinding kan er toegang toe hebben om financiële transacties uit te voeren en tal van andere activiteiten te verrichten. DeFi bestaat uit applicaties en peer-to-peer protocollen die zijn ontwikkeld op gedecentraliseerde blockchain-netwerken die geen toegangsrechten vereisen. De decentrale apps (dApps) worden gebruikt voor eenvoudig lenen, uitlenen of verhandelen van financiële instrumenten. De meeste DeFi-toepassingen worden tegenwoordig gebouwd op het Ethereum-netwerk, maar er komen steeds meer alternatieve openbare netwerken op die betere snelheid, schaalbaarheid, beveiliging en lagere kosten bieden. In dit artikel laten wij jou een aantal belovende DeFi projecten zien, maar adviseren we je niet te kopen. Alles wat wij schrijven is bedoeld om informatie te verstrekken, niet als financieel advies. We raden je aan om goed onderzoek te doen naar ieder project voordat je besluit erin te investeren. DYOR!
De meest prominente DeFi projecten voor 2023
Uniswap
Uniswap is het grootste DeFi uitwisselingsplatform dat beschikbaar is op Ethereum, Polygon, Arbitrum, Optimism en andere Layer 2-netwerken. De UNI V3 DEX verhandelt dagelijks meer dan $1 miljard aan volume, waardoor het een van de hoogste inkomsten genererende DeFi-toepassingen is. Het platform heeft zich ook uitgebreid met een NFT-marktplaats die de concurrentie aangaat met OpenSea & LooksRare.
Uniswap’s UNI-token is een ERC-20-token dat gebruikers toegang geeft tot een breed scala aan DeFi-diensten op het platform, zoals liquiditeitsmining, governance en verzekering. Het UNI-token biedt ook extra voordelen aan houders, waaronder stemrechten voor de toekomstige koers van Uniswap en uiteindelijk een aandeel in de inkomsten voor de houders.
Optimism
Optimism is een Layer 2-netwerk dat Ethereum schaalvergroting (scalability) brengt. Het is een van de meest verwachte Layer 2-netwerken voor Ethereum, omdat het een aanzienlijk verbeterde gebruikerservaring kan bieden voor gedecentraliseerde applicaties (dApps) in het ecosysteem.
Ethereum is het grootste Web3-netwerk en ondersteunt duizenden dApps. Echter, het is veel bekritiseerd vanwege de trage transacties en hoge kosten, omdat het oorspronkelijke proof-of-work consensusmechanisme na verloop van tijd overbelast is geraakt. Optimism is een van de belangrijkste oplossingen die DeFi-toepassingen in de komende jaren toegankelijk kan maken voor vele miljoenen, zo niet miljarden, gebruikers.
Naast het verwerken van een groot aantal transacties tegen lage kosten, geniet Optimism van hetzelfde beveiligingsniveau als Ethereum’s Layer 1. Het ecosysteem herbergt al meer dan 30 protocollen en biedt verschillende gebruiksscenario’s voor OP-houders.
dApps in het Optimism-ecosysteem omvatten NFT-tools, gedecentraliseerde beurzen (DEXs), cross-chain-bruggen en diverse handelstools. Het netwerk helpt DeFi-gebruikers om optimaal gebruik te maken van hun cryptocurrency-bezittingen, waardoor het een van de beste DeFi-projecten is die er zijn.
De OP-token is relatief nieuw en werd gelanceerd in juni 2022. De verwachting is dat de waarde van de token in de loop van de tijd aanzienlijk kan stijgen, gezien de brede bruikbaarheid ervan voor een groot aantal DeFi-gebruikers.Het is een veelbelovende Layer 2-oplossing voor Ethereum die enorme winsten zou kunnen opleveren voor investeerders en een van de meest veelzijdige DeFi-projecten die je kunt vinden binnen Web3.
Aave
Aave is een van de grootste lening- en uitleenprotocollen binnen Web3, waardoor het een van de meest prominente DeFi-projecten is in 2023. Houders van cryptocurrencies kunnen een reeks tokens van verschillende grote blockchains staken en een passief rendement verdienen, en deze gestakete tokens gebruiken als onderpand om andere digitale activa te lenen. Aave heeft meer dan 6 miljard dollar aan TVL (total value locked).
Aave biedt een nuttige DeFi-service voor crypto-investeerders op de lange termijn. Beleggers kunnen rendement en opbrengst verdienen, terwijl ze tegelijkertijd cash kunnen lenen die ze kunnen uitgeven in hun dagelijkse leven of opnieuw kunnen investeren.
Het platform is een zeer veilig leenprotocol dat ervoor zorgt dat alle leningen overgecollateraliseerd zijn. Met dit protocol heeft Aave zich bewezen als een robuust DeFi-platform en heeft het aanzienlijke verkoopdruk weten te doorstaan gedurende de bear market van 2022. Het protocol stelt DeFi-gebruikers in staat om hun activa veilig op te slaan en te profiteren van toestemming loze leningen.
GMX
GMX is een multi-chain derivatenplatform dat beschikbaar is op Avalanche, Arbitrum en BNB Chain, waarmee gebruikers futures, eeuwigdurende contracten en opties kunnen verhandelen met een hefboom van maximaal 25x. Het platform heeft meer dan $400 miljoen aan TVL (Total Value Locked) en biedt meer dan 20 handelsparen voor cryptocurrencies zoals Bitcoin, Ethereum, Solana, Cosmos (ATOM), Uniswap, Chainlink (LINK) en nog veel meer.
Het GMX-platform is een van de meest populaire investeringen in 2023 omdat het protocol de 3e hoogste inkomsten genereert aan transactiekosten binnen de cryptowereld (inclusief Layer 1-netwerken zoals Bitcoin). Deze hoge inkomsten komen voort uit het grote handelsvolume op het platform, wat resulteert in staking beloningen voor GMX-stakers van meer dan 30% APY die dagelijks worden uitbetaald.
Chainlink
Chainlink (LINK) is een DeFi-project dat betrouwbare gegevensfeeds levert aan smart contracts op elk blockchain-netwerk. Smart contracts zijn zelfuitvoerende overeenkomsten die op blockchain-technologie draaien. Ze hebben gegevens uit de echte wereld nodig om correct te functioneren.
Voor het leveren van deze gegevens maakt Chainlink (LINK) gebruik van een token genaamd LINK. Dataleveranciers storten $LINK als onderpand om de kwaliteit en betrouwbaarheid van hun gegevens te waarborgen. Data-gebruikers betalen $LINK als vergoeding om toegang te krijgen tot de gegevensfeeds. Daarnaast heeft Chainlink een rol in governance, wat betekent dat LINK-houders kunnen stemmen over hoe het netwerk wordt geüpgraded.
Chainlink heeft al integraties met honderden blockchains en duizenden dataleveranciers. Het ondersteunt verschillende soorten gegevens, zoals prijzen, gebeurtenissen en identiteitsverificatie. Bovendien heeft Chainlink (LINK) samenwerkingsverbanden met toonaangevende DeFi-projecten zoals Aave, Synthetix en Uniswap.
Ethereum
Misschien geen verrassing, maar voor 2023 wordt Ethereum gezien als een van de beste investeringen in DeFi, omdat het het onderliggende blockchain-platform is voor het overgrote deel van DeFi-protocollen. Dit betekent dat veel DeFi-protocollen zijn gebouwd op en draaien op het Ethereum blockchain-netwerk, en Ethereum’s eigen token, Ether (ETH), wordt gebruikt als een middel voor betaling en waardeoverdracht.
Naarmate het gebruik van DeFi-protocollen en het algehele DeFi-ecosysteem groeit, zal de vraag naar Ethereum en zijn eigen token, Ether, waarschijnlijk toenemen. Dit komt doordat Ethereum nodig is om de netwerktransactiekosten (gas) te betalen die vereist zijn om DeFi-protocollen te gebruiken. Dit leidt tot het ‘verbranden’ van ETH-tokens en uiteindelijk tot een vermindering van het aanbod van Ether, wat kan leiden tot een snelle prijsgroei.
Waar kan ik deze coins kopen?
De meeste van deze munten zijn beschikbaar bij Nederlands platform Bitvavo! Bitvavo is een van de leidende Nederlandse cryptocurrency exchanges met een groot aanbod in coins. Het voordeel aan Bitvavo is dat je bijna geen transactiekosten betaald, gemakkelijk je account met iDeal kunt verbinden, een aanmeldbonus van 10 Euro ontvangt, en tot 10.000 Euro kunt traden zonder comissies! Maak hier je account aan en start met traden!
